養(yǎng)老星球 | 個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品名錄或?qū)⒓{入更多指數(shù)基金，13只養(yǎng)老目標(biāo)基金一季度收益超5%

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

近日，《關(guān)于指數(shù)基金納入個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品名錄相關(guān)工作的通知》下發(fā)到基金公司，主要內(nèi)容在于各基金公司可以對(duì)照首批納入個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品名錄的指數(shù)基金篩選標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于符合條件的產(chǎn)品，可以申請(qǐng)納入。

此外，隨著一季度收官，記者注意到，共有13只養(yǎng)老目標(biāo)基金今年一季度的收益超過5%，另有12只養(yǎng)老目標(biāo)基金一季度的跌幅超過1%。

個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品名錄或?qū)⒓{入更多指數(shù)基金

根據(jù)下發(fā)的《關(guān)于指數(shù)基金納入個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品名錄相關(guān)工作的通知》顯示，主要包括了以下幾點(diǎn)內(nèi)容：

一是，各基金公司可以對(duì)照首批納入個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品名錄的指數(shù)基金篩選標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于符合條件的產(chǎn)品，于每季度結(jié)束之日起1個(gè)月內(nèi)申請(qǐng)納入。

二是，以市場(chǎng)公認(rèn)的核心寬基指數(shù)或適合長(zhǎng)期價(jià)值投資的紅利低波類指數(shù)作為跟蹤標(biāo)的的普通指數(shù)基金、ETF聯(lián)接基金或指數(shù)增強(qiáng)基金。

其中核心寬基指數(shù)包括了：滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)、中證800指數(shù)、上證指數(shù)、上證50指數(shù)、上證180指數(shù)、深證成指、深證50指數(shù)、深證100指數(shù)、深證300指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板綜指、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板50指數(shù)、科創(chuàng)50指數(shù)，科創(chuàng)100指數(shù)，科創(chuàng)創(chuàng)業(yè)50指數(shù)、中證A50指數(shù)、中證A100指數(shù)、中證A500指數(shù)。

另外，紅利低波類指數(shù)包括中證紅利指數(shù)、紅利低波指數(shù)、紅利低波100指數(shù)、滬深300紅利低波指數(shù)。

三是，普通指數(shù)基金和ETF聯(lián)接基金最近四個(gè)季度末規(guī)模均不低于10億元或上一月末規(guī)模不低于20億元，且產(chǎn)品成立以來(lái)跟蹤誤差不超過基金合同約定水平。

四是，指數(shù)增強(qiáng)基金成立滿三年，最近四個(gè)季度末規(guī)模均不低于10億元，且最近三年超額收益率為正。

五是，前五大投資者份額占比合計(jì)不超過50%。

六是，公募基金管理人最近一期分類評(píng)價(jià)結(jié)果不為C。

13只養(yǎng)老目標(biāo)基金一季度收益超5%

近日，隨著養(yǎng)老目標(biāo)基金的凈值陸續(xù)更新，截至今年3月底的收益情況也浮出水面。

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至今年3月底，共有13只養(yǎng)老目標(biāo)基金（不同份額分開計(jì)算，下同）今年一季度的收益超過5%。

另外，共有47只養(yǎng)老目標(biāo)基金今年以來(lái)的收益為負(fù)，其中跌幅超過1%的共有12只。

24只養(yǎng)老目標(biāo)基金份額減少超50%

隨著養(yǎng)老目標(biāo)基金2024年報(bào)披露，全年基金的整體規(guī)模變化情況也浮出水面。

記者注意到，超60只養(yǎng)老目標(biāo)基金在2024年的份額增長(zhǎng)超過100%，部分產(chǎn)品的份額增長(zhǎng)更是超1000%。不過有的產(chǎn)品主要是期初份額非常少，比如一些Y份額，期初份額接近于無(wú)，即使整體規(guī)模增長(zhǎng)不多，增長(zhǎng)比例也非常高。

而如果從份額增長(zhǎng)的絕對(duì)數(shù)值來(lái)看，2024年共有12只養(yǎng)老目標(biāo)基金份額增長(zhǎng)超過了1億份。

不過，也有24只養(yǎng)老目標(biāo)基金在2024年的份額減少超過了50%，以長(zhǎng)信頤天平衡養(yǎng)老C類份額為例，2024年初時(shí)，份額還有約1.4億份，到了2024年底時(shí)，份額只剩下121.7萬(wàn)份。

封面圖片來(lái)源：每日經(jīng)濟(jì)新聞 劉國(guó)梅 攝