養老星球 | 養老目標基金首份四季報出爐

每經記者 黃小聰    每經編輯 趙云    

1月20日，安信基金旗下的多只基金披露了2024年四季報，其中也包括兩只養老目標基金。

《每日經濟新聞》記者注意到，持倉方面，這兩只產品去年第四季度均小幅降低了權益倉位，不過增加了消費、成長、小盤風格資產。

此外，個人養老金制度推廣至全國已滿月，自2024年12月15日以來，除了新納入投資范圍的指數基金，其它個人養老金產品的數量也有增加，其中個人養老金保險產品數量已經增加到了232只。

1、養老目標基金首份四季報出爐

今日，安信基金旗下的安信平衡養老目標三年持有期混合發起(FOF)、安信禧悅穩健養老一年持有混合(FOF)均披露了2024年四季報，不過這兩只產品的規模都比較小，份額規模都不到6000萬份。

先來看安信平衡養老目標三年持有期混合發起(FOF)，該基金在2024年第四季度的基金份額凈值增長率為0.19%，同期業績比較基準收益率為0.17%，大致相當。

具體從持倉來看，該基金沒有配置股票倉位，重倉的基金中，前四位主要是安信基金自己旗下的產品，值得一提的是，不管是固收類還是權益類產品，基金經理主要都是選擇C類份額。

基金經理表示：“四季度，在外部權益基金結構上調整增加了消費、成長、小盤風格資產，結構更為均衡。季度末，考慮到市場在短期處于相對高位，兩會之前可能仍然有所波動，我們小幅降低了權益資產倉位，但維持在業績基準較小的偏離范圍。”

再看安信禧悅穩健養老一年持有混合(FOF)，）A基金份額凈值增長率為1.23%，略低于同期1.28%的業績比較基準收益率。

持倉方面，該基金配置了占比不到2%的股票倉位，在重倉的基金方面，包含了一級債基、二級債基、純債等產品。

基金經理在報告中也表示：“四季度，在禧悅養老FOF的投資管理上，結構上也調整增加了消費、成長、小盤風格資產，結構更為均衡。季度末，考慮到市場在短期處于相對高位， 兩會之前可能仍然有所波動，我們適度降低了權益資產倉位，相對業績基準的正偏離程度有所控制。”

2、大摩養老2040混合(FOF)清盤

近日，大摩養老2040混合(FOF)披露了基金清算報告，清算報告顯示，報告截止日2024年12月15日（基金最后運作日），該基金的份額凈值為0.9227元，基金份額總額約為1377.86萬份。

公開資料顯示，該基金成立于2021年12月15日，根據合同約定，基金合同生效之日起3年后的對應日，若基金資產凈值低于2億元，基金合同應當終止。

而截至2024年12月15日日終，該基金的基金資產凈值顯然是大幅低于2億元，觸發了基金合同約定的終止條件，因此走向了清盤。

3、個人養老金保險產品增加至232只

轉眼間，個人養老金制度推廣至全國已滿月。記者注意到，自2024年12月15日以來，除了新納入投資范圍的指數基金，其它個人養老金產品的數量也有增加。

根據中國銀保信網站披露的個人養老金保險產品名單顯示，目前個人養老金保險產品數量已經增加到了232只。