國家金融監督管理總局開出26張罰單 兩大全國性AMC合計被罰逾3100萬元

每經記者 張宏    每經編輯 馬子卿    

12月29日，國家金融監督管理總局掛出26張罰單，罰款金額總計5433萬元。從被處罰主體來看，7家機構（含分支機構），以及時任相關責任人37人被罰。

國家金融監督管理總局網站顯示，當日各省局（計劃單列市局）共掛出行政處罰罰單90張，分局本級掛出行政處罰罰單54張。

國家金融監督管理總局掛出26張罰單，罰款金額達5433萬元

2023年最后一個工作日，國家金融監督管理總局掛出26張罰單，罰款金額總計5433萬元。從被處罰主體來看，7家機構（含分支機構），以及時任相關責任人37人被罰。

具體來看，中國東方資產管理股份有限公司（以下簡稱“中國東方”）及5名時任相關責任人被罰金額最高，達1840萬元；中國信達資產管理股份有限公司（以下簡稱“中國信達”）及9名時任相關責任人，合計被罰金額達1410萬元，涉及人數最多。 

人保壽險及柳州分公司及7名時任相關責任人被罰561萬元；華安資管及5名時任相關責任人合計被罰556萬元；大連銀行及3名時任相關責任人合計被罰550萬元；新華資管及6名時任相關責任人合計被罰451萬元。

此外，南洋商業銀行（中國）有限公司佛山支行因未按照規定履行盡職調查，被罰款50萬元；該行2名時任相關責任人被警告，并罰款合計15萬元。

記者注意到，國家金融監督管理總局網站顯示，當日各省局（計劃單列市局）共掛出行政處罰罰單90張，分局本級掛出行政處罰罰單54張。

兩大資管機構被罰，罰金合計達3150萬元

《每日經濟新聞》記者梳理發現，當日的罰單中，“風險資產處置”成為關鍵詞，2家全國性AMC（資產管理公司）被罰金額最高，合計達3150萬元。

從2家被罰的資管公司來看，中國東方及時任相關責任人所涉違法違規事項包括：大客戶授信不審慎導致重大風險；違規終止確認金融資產；通過內部交易和關聯交易幫助附屬銀行掩蓋不良資產；虛假整改，繼續為附屬銀行不良貸款虛假出表提供通道；違規批量收購個人不良貸款；非金收購未真實轉移資產；收購非金融機構正常資產；通過收購不真實債權為企業提供融資；收購非金融機構非不良債權；違規為房地產項目提供融資；向房地產企業提供用于繳納土地出讓金的融資；違規發放土地儲備貸款；投前調查不盡職導致風險并形成案件；收購處置不良資產包買方調查不盡職。

中國信達及時任相關責任人所涉違法違規事項包括：對風險有重要影響崗位員工的績效薪酬未延期支付或延期支付比例低于監管規定；未對不相容職責和崗位實施分離；風險加權資產計量不準確；違規為不良資產轉讓提供承諾；未按照監管規定對績效薪酬進行追索扣回；通過與其他金融資產管理公司對買對賣不良資產掩蓋風險；違規對外提供同業擔保；為銀行規避資產質量監管提供通道；對附屬法人機構管理不到位；違規提供流動資金貸款變相用于股權增資；違規向房地產企業提供融資。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41165658113