加強(qiáng)涉詐風(fēng)險(xiǎn)管控，規(guī)范開(kāi)立綜合賬戶，證監(jiān)會(huì)提四項(xiàng)監(jiān)管要求

每經(jīng)記者 李娜    每經(jīng)編輯 彭水萍

日前，證監(jiān)會(huì)要求各券商加強(qiáng)涉詐風(fēng)險(xiǎn)管控，規(guī)范開(kāi)立綜合賬戶，并提出四項(xiàng)監(jiān)管要求。

而此前，中證協(xié)本月初正式發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則》《證券公司客戶資金賬戶管理規(guī)則》等兩項(xiàng)自律規(guī)則及配套文件。

有業(yè)內(nèi)人士表示，本次的監(jiān)管要求主要是針對(duì)2021年試點(diǎn)的綜合賬戶進(jìn)行規(guī)范。公開(kāi)資料顯示，自證監(jiān)會(huì)2021年12月3日發(fā)布《同意開(kāi)展證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)》以來(lái)，賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)券商已達(dá)12家。

證監(jiān)會(huì)提四大監(jiān)管要求

日前，證監(jiān)會(huì)在下發(fā)的監(jiān)管通報(bào)中表示，綜合賬戶自試點(diǎn)以來(lái)，總體運(yùn)行平穩(wěn)，行業(yè)機(jī)構(gòu)和投資者反應(yīng)良好。為加強(qiáng)涉詐風(fēng)險(xiǎn)管控，各證券公司應(yīng)當(dāng)規(guī)范開(kāi)立綜合賬戶，不斷提升客戶異常行為、異常交易的識(shí)別能力。

同時(shí)，證監(jiān)會(huì)還提出了四項(xiàng)監(jiān)管要求，具體為：

一是加強(qiáng)客戶身份識(shí)別。各證券公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》 要求，在賬戶開(kāi)立環(huán)節(jié)落實(shí)賬戶實(shí)名制要求，特別是關(guān)注利用互聯(lián)網(wǎng)渠道在不同地市營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)異地開(kāi)戶、批量開(kāi)戶、代理開(kāi)戶等異常行為，采取有效措施核實(shí)賬戶實(shí)際控制人，防范不法分子利用證券賬戶進(jìn)行涉詐洗錢活動(dòng)。

二是規(guī)范開(kāi)立綜合賬戶。綜合賬戶試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)持續(xù)完善綜合賬戶開(kāi)立環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施。投資者申請(qǐng)開(kāi)立綜合賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)綜合考慮其普通賬戶開(kāi)戶時(shí)長(zhǎng)、資金規(guī)模、交易記錄、誠(chéng)信信息和以往合規(guī)情況等因素，審慎、規(guī)范為投資者開(kāi)立綜合賬戶。投資者普通賬戶開(kāi)戶不滿三個(gè)月的，原則上不得為其開(kāi)立綜合賬戶，已經(jīng)開(kāi)立的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)回訪并重點(diǎn)加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)。

三是加強(qiáng)異常交易監(jiān)測(cè)。各試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)針對(duì)綜合賬戶資金異常劃轉(zhuǎn)建立可疑交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)，對(duì)非交易目的大額轉(zhuǎn)賬、快進(jìn)快出特征明顯、集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出或分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、多個(gè)賬戶交易委托存在交叉或雷同、境外交易指令等異常交易行為加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，及時(shí)進(jìn)行甄別分析，確認(rèn)為可疑交易的依法提交可疑交易報(bào)告。

四是履行監(jiān)管報(bào)告義務(wù)。各證券公司應(yīng)當(dāng)依法履行反欺詐、反洗錢主體責(zé)任，持續(xù)完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。公安和人民銀行等單位向證券公司通報(bào)違法違規(guī)線索、要求配合調(diào)查時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)依法積極配合，并及時(shí)向所在地證監(jiān)局報(bào)告。

此前，本月9日，中證協(xié)發(fā)布了《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則》《證券公司客戶資金賬戶管理規(guī)則》等兩項(xiàng)自律規(guī)則及配套文件。尤其是后者，進(jìn)一步規(guī)范證券公司客戶資金賬戶的開(kāi)立和持續(xù)管理，要求證券公司嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制責(zé)任、履行反洗錢義務(wù)、尊重客戶本人意愿，保護(hù)投資者合法權(quán)益，推動(dòng)證券公司以服務(wù)為導(dǎo)向、以維護(hù)投資者利益為中心，持續(xù)助推行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

此外，證監(jiān)會(huì)還表示下一階段，將對(duì)證券公司落實(shí)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》和規(guī)范開(kāi)展綜合賬戶試點(diǎn)的情況開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)違法違規(guī)公司及責(zé)任人員依法從嚴(yán)處理。

12家試點(diǎn)券商已展試點(diǎn)

賬戶是財(cái)富管理業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)設(shè)施，綜合賬戶將增強(qiáng)券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)力。

某券商財(cái)富管理人士表示，相比之前，本次的監(jiān)管要求主要是針對(duì)2021年12月開(kāi)始試點(diǎn)的綜合賬戶業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范，并對(duì)其開(kāi)立的要求提出了一定的規(guī)范。截至目前，自證監(jiān)會(huì)于2021年12月3日發(fā)布《同意開(kāi)展證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)》以來(lái)，試點(diǎn)券商不斷擴(kuò)容。中信證券、國(guó)泰君安證券、安信證券等12家試點(diǎn)券商已展試點(diǎn)。

滬上某券商財(cái)富管理人士表示，構(gòu)建分類賬戶體系，有望加強(qiáng)產(chǎn)品差異化、提升運(yùn)營(yíng)效率、增強(qiáng)客戶黏性等，可以支持向客戶提供多個(gè)定制化投資策略，與基金投顧等業(yè)務(wù)也有著較大的協(xié)同空間。據(jù)了解，正在試點(diǎn)的券商也在努力將綜合賬戶服務(wù)開(kāi)通提示嵌入更多的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，使客戶可以便利地開(kāi)通綜合賬戶服務(wù)。

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