每日經濟新聞 2022-07-14 18:33:25
◎加密貨幣行業倒下的又一張“多米諾骨牌”。
每經記者 李孟林 每經實習記者 鄭雨航 每經編輯 高涵
據英國《金融時報》7月14日報道，全球最大的加密貨幣貸款平臺之一Celsius已申請破產保護。
在一個月前，該公司以面臨“極端市場條件”和避免擠兌為由凍結了客戶的賬戶，在超過一百萬個客戶賬戶中套取數十億美元的資產。當時許多人猜測，Celsius遲早與其他幾家備受矚目的加密貨幣企業一樣，步上破產的后塵。
“這（申請破產保護）對我們的公司來說是正確的決定，”Celsius首席執行官Alex Mashinsky在新聞稿中表示。
彭博社介紹稱，Celsius通過向其儲戶提供高達18%的利率積累了超過200億美元的資產。從法院最新提交的文件來看，其列出的Celsius資產和負債均在10億到100億美元之間。
為了吸引投資者，Celsius提供極高的利率，并聲稱其風險很小。但是，《金融時報》在一項調查中顯示，隨著機構投資者對貸款的需求減弱，最近幾個月，Celsius承擔了更大的金融風險。
《金融時報》報道稱，隨著加密貨幣在2022年價值暴跌，提供高收益加密貸款方面臨現金緊縮和客戶贖回，使Celsius處于不穩定的財務境地。Celsius表示，其提交的破產申請將是一個“穩定其業務的機會”，公司并將進行“為所有利益相關者實現價值最大化”的重組。
從破產程序來看，Celsius聘請了咨詢公司Centerview Partners擔任財務顧問，Alvarez & Marsal擔任重組顧問，Kirkland & Ellis擔任法律顧問。
《每日經濟新聞》記者注意到，Alvarez & Marsal曾在2008年作為雷曼兄弟的首席重組公司，另外，Kirkland & Ellis這家律所在美國律所榜單中也常年占據排名高位，2023最新一期Vault全球律所排名數據顯示，Kirkland & Ellis在破產重組的業務領域排名全球第一。
然而，彭博社報道稱，不確定破產重組后Celsius的用戶能否會得到賠付。根據其平臺的服務條款，在Celsius破產的情況下，其客戶的數字資產是“未結算”和“無擔保”的，這可能導致其客戶被視為無擔保債權人。
另外，破產程序可能需要很長一段時間才能完成。此前，曾經全球最大、位于日本東京的比特幣交易所Mt. Gox于2014年申請破產并開始清算程序，但截至目前，其債權人尚未得到賠償。
Celsius在申請破產保護前，圍繞Celsius命運的市場猜測已經持續了數周。上個月，Celsius以面臨“極端”的市場環境為由，宣布暫停客戶提款、掉期和轉賬，導致170萬客戶無法贖回資產。這促使新澤西州、得克薩斯州和華盛頓州的證券監管機構對其展開了調查。
上周，Celsius又被一位前投資經理起訴，指控該公司未能對沖風險、人為地抬高了加密代幣的價格、并涉嫌從事非法欺詐活動。
《每日經濟新聞》記者注意到，Celsius并不是在這次數字貨幣寒冬中倒下的唯一一家加密貨幣公司。幣圈的暴跌已經引發一系列的連鎖反應，從流動性枯竭到交易所凍結提款，再蔓延到破產重組或被低價收購，被媒體視為2008年雷曼危機的翻版。
當地時間7月6日，加密貨幣經紀商Voyager Digital宣布申請了破產保護，其從7月1日下午兩點起就暫停所有交易、存入、提取和持幣獎勵。平臺暫停的消息爆出后，Voyager的股票在當天的美國場外交易市場跌幅一度高達43%。今年以來，Voyager的股價已經跌去約98%。
另外，Celsuis的競爭對手之一、加密貨幣借貸平臺BlockFi近日也遭受流動性枯竭的威脅。加密貨幣交易所FTX已經和BlockFi達成交易，獲得以最高2.4億美元的價格收購后者的權利，《金融時報》評論稱，2.4億美元的價格遠低于此前BlockFi40億美元的估值。
總部位于新加坡的三箭資本也已于半個月前向紐約法院申請破產保護。
封面圖片來源：攝圖網-500785783
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