螞蟻集團暫緩上市，打新的錢怎么退？有利息嗎？在支付寶買的戰配基金咋辦？

每日經濟新聞 2020-11-04 10:14:41

每經編輯盧祥勇

螞蟻集團原定于11月5日在A+H股同步上市，然而昨日（11月3日）晚間，其在A股科創板和H股的聯交所主板上市進程均宣告暫緩。

11月2日晚間開始，原本上市只差臨門一腳的螞蟻集團開始不斷刷屏，從馬云等人被四部門約談，再到本次IPO宣告暫緩。

螞蟻集團暫緩上市后，投資者將會很快取回認購的本金，但仍需“付出代價”，尤其是對那些花大價錢融資打新的投資者們。

圖片來源：視覺中國

螞蟻集團在回應兩地暫緩上市時表示，對由此給投資者帶來的麻煩，螞蟻集團深表歉意。阿里巴巴集團發言人則表示，將積極的配合和擁抱監管。

截止美股3日收盤，阿里巴巴下跌8.13%，報285.57美元，市值蒸發約680億美元。

4日港股開盤，阿里巴巴（09988.HK）大跌超過9%，截至發稿收窄至7%。

A股螞蟻金服概念指數大跌逾2%，多只股票跌幅超過5%。

退回香港公開發售的申請股款，不計息

4日早上，螞蟻集團在港交所公告，暫緩H股上市及退回香港公開發售的申請股款。香港公開發售的申請股款（連同1.0%經紀傭金，0.0027%香港證監會交易征費以及0.005%香港聯交所交易費）將不計利息分兩批退回。

昨晚，螞蟻集團在港交所公告：今天接獲中國內地相關監管機構的通知，由于本公司實際控制人及執行董事長、總經理被監管約談以及金融科技監管環境發生變化等重大事項，可能會使得本公司不符合相關發行上市條件，或者信息披露要求，因此決定暫緩本公司的A股于科創板上市。因此，同時進行的H股于香港主板上市亦將暫緩。本公司將盡快公布有關暫緩H股上市及退回申請股款的進一步詳情。

或許是過于匆忙，螞蟻集團昨晚在港交所的繁字體公告出現3處文字差錯。

值得注意的是，富途證券表示，針對此次螞蟻集團暫緩IPO的突發情況，富途證券決定免除所有參與認購客戶的認購手續費和全部銀行融資利息，與此相關的成本均由富途承擔。

昨晚，螞蟻回應兩地暫緩上市表示，“對由此給投資者帶來的麻煩，螞蟻集團深表歉意。我們將按照兩地交易所的相關規則，妥善處理好后續工作。”

阿里巴巴集團發言人表示，“我們會和螞蟻集團一起，積極的配合和擁抱監管，我們相信螞蟻的同學，有這個信心，也有這個能力把工作落實好。社會希望我們更好，我們也必須用一如既往的努力實現和超越社會的期望，這是我們這群人的責任。”

香港特區政府發言人3日表示，知悉螞蟻集團已就港股在香港上市計劃暫時不進行的決定知會香港聯交所，并已發出公告說明原因。特區政府發言人說，香港聯交所過去已有處理首次公開招股在認購期屆滿后決定不進行的經驗，香港監管機構會確保退還申請股款的安排有序進行。發言人提到，有關事項并不涉及系統性風險，香港金融系統的穩定和市場有序運作不受影響。

A股打新中簽怎么辦？或原路退回申購款

11月2日，螞蟻集團公告網下初步配售結果及網上中簽結果。涉及散戶投資人的部分，聯席主承銷商已按本次發行價格向網上投資者超額配售250,605,500股，占A股初始發行股份數量的15.00%。網上投資者初步有效申購倍數為872.31倍，高于100倍，發行人和聯席主承銷商決定啟動回撥機制，將33,414,500股股票由網下回撥至網上。

此前不少網友已經在社交媒體上曬出了大量的中簽信息，同時有網友戲稱“好不容易成為馬云公司的股東，結果又泡湯了！”還有網友說，“中簽的我現在成了熱鍋上的螞蟻，怎么辦？”

據紅星新聞，一位投行人士表示，螞蟻集團推遲上市，市場對此毫無預期。從技術角度講，打新中簽者不用擔心，系統會自動退回申購款。同時，螞蟻集團上市只是“暫緩”，只要按監管要求認真整改，應該還有機會重啟上市。

螞蟻集團上市按下暫停鍵后，投資者普遍關注對計劃參與戰略配售的基金會產生哪些影響。對此，支付寶官方客服回應稱，因螞蟻集團暫緩在A+H上市計劃，戰略基金中原計劃參與戰略投資于螞蟻上市的部分也相應暫緩。目前基金均已成立，基金運作不受影響。

支付寶客服同時表示，“基金公司將始終審慎、負責地管理您的資金，精選優質標的，致力為您帶來長期回報。后續如有任何更新，基金公司和螞蟻集團會通過公告披露。”

暫緩上市決定的依據是什么

11月3日晚間，上海證券交易所發布公告稱，近日發生螞蟻集團實控人及董事長、總經理被有關部門聯合進行監管約談，公司報告所處金融科技監管環境發生變化等重大事項，可能導致螞蟻集團不符合發行上市條件或者信息披露要求，上交所決定暫緩螞蟻集團上市。

對螞蟻集團作出暫緩上市決定的依據是什么？

據第一財經，接近監管層的權威人士表示，首先，《科創板IPO辦法》第二十六條規定了在證監會作出決定后、發行人股票上市交易前發生重大事項的，發行人、保薦人向交易所的報告義務和交易所及時處理職責；第二十七條規定了證監會可以采取的處理措施。

其次，《科創板上市規則》進一步明確交易所在處理上市前重大事項的職責。

一是，股票發行上市交易前，發生重大事項的，發行人及其保薦人應當及時向交易所報告，并按要求更新發行上市申請文件；發行人的保薦人、證券服務機構應當持續履行盡職調查職責，并向交易所提交專項核查意見。

二是，上市委審議后至股票上市交易前，發生重大事項，對發行人是否符合發行條件、上市條件或者信息披露要求產生重大影響的，交易所的發行上市審核機構經重新審核后決定是否重新提交上市委審議；重新提交上市委審議的，應當向證監會報告。

三是，證監會作出注冊決定后至股票上市交易前，發生重大事項，可能導致發行人不符合發行條件、上市條件或者信息披露要求的，發行人應當暫停發行；已經發行的，暫緩上市；交易所發現發行人存在上述情形的，有權要求發行人暫緩上市。

此外，網上公布的螞蟻集團上市注冊批復中也已明確，在同意注冊之日起至本次股票發行結束前，如發行人發生重大事項，應及時報告交易所并按有關規定處理。

中國人民大學法學教授劉俊海表示，倉促上市不如將重大事項解決好之后穩妥上市，這樣對企業發展更加有利。提前將監管風險、市場風險徹底消化，這樣反而有助于提升公司透明度、公信力。同時，也會提升投資者信心，形成投資者友好型上市公司。

另據中國證券報，中國政法大學民商經濟法學院教授張子學表示，近日輿論集中質疑螞蟻集團上市，以及有關部門正在明確網絡小額貸款業務管理制度安排等，可能對螞蟻集團本次發行上市構成重大影響，事關萬千投資者切身利益。這種情況下，交易所根據近日發生的一系列情況，作出暫緩螞蟻集團上市的決定，是監管職責所在，也是一種負責任的做法。