上海證券報 2019-05-21 20:58:44
“XX證券客戶：如果您打開XX客戶端時遇到如圖提醒，請您按照提示，點擊‘修改職業’，并根據您的實際情況完善職業信息。感謝您的配合，祝您投資順利。”
自上周以來，多名投資者反映，自己接到了券商要求修改職業信息的提醒，同時被告知，如果在規定時間內沒有完善職業信息，帳戶可能受到限制。
“納尼？我炒個股，還需要向券商交待自己的職業？”一名投資者向記者表達了自己的疑惑和不解。
記者從券商處了解到，此次要求投資者增補職業信息主要是響應央行反洗錢的要求。這不是某一家券商對投資者的特別要求，而是券商行業統一根據監管規定所執行的共性內容。
滬上某大型券商相關業務負責人介紹，投資者須在5月31日之前完善職業信息，否則可能會對投資者的賬戶采取限制，如限制新開業務、限制資金轉出等舉措。
從券商的交易界面看，投資者并不需要填寫其所屬公司的具體名稱及職位，僅需要在下拉菜單上選擇所屬的行業信息，例如學生、軍人、企/事業單位干部（金融業除外）、黨政機關干部等。
根據《中國人民銀行上海分行關于做好2019 年上海市反洗錢工作的通知》，非銀行支付機構要嚴格按照調查要求如實提供工作情況和證據材料，切實做好客戶身份識別工作，按照規定定期回訪或查訪特約商戶，從源頭上防控洗錢風險。
除職業信息外，投資者的住所所在地和工作單位地址、聯系方式等也是本次反洗錢工作要求券商了解的投資者基本信息。
資深業內人士表示，客戶身份識別和可疑交易監測這兩大難點仍未完全解決，此次央行要求投資者自行申報職業信息在一定程度上有助于券商開展反洗錢工作。
不過，現階段券商只是讓客戶根據實際情況主動填寫，暫不做實質性核查。未來會否從形式合規逐步落實到實質規范，仍待監管層進一步明確。
目前，各家券商已經根據相關規定，完成了反洗錢制度建設、可疑交易監測標準的建立和開發等各項工作。
近年來，央行加大了對券商“反洗錢不到位”的處罰力度。僅去年處罰的券商就超過了6家，包括銀河證券、第一創業證券、招商證券、華泰證券、華安證券及國元證券。其中，華泰證券半年內被處罰了兩次。
銀河證券是去年因“反洗錢不到位”被處罰較嚴重的證券公司之一。公告顯示，該公司去年因未按照規定履行客戶身份識別義務的行為而被央行處以50萬元罰款，與身份不明的客戶進行交易或為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶等行為而被處以50萬元罰款。
業內人士表示，罰款是小事，收到央行的監管函可能影響當年評級。
根據《證券公司分類監管規定》，證券公司被實施罰款行政處罰的，每次扣 5 分。在嚴厲的扣分制度下，難怪券商工作認真，要客戶如實填報職業了。
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