今年首張罰單劍指國有大行 1月份銀監會披露118張罰單

出來混，總是要還的——盡管雞年已經翻開了新篇章，但是商業銀行仍要為曾經的違規行為“還賬”。

據《證券日報》記者統計，銀監會官網今年年初以來共計披露了122張罰單，其中1月份披露118張，2月份披露4張。作出處罰時間為2017年的首張罰單誕生于1月4日，被處罰對象為某國有大行的臺州分行，違規行為包括“貸款變保證金”等。此外，有兩家村鎮銀行因為“涉房貸款”違規吃到罰單；另有3家銀行因亂收費被監管部門處罰。

首張罰單劍指國有大行

《證券日報》記者梳理發現，今年的首張罰單（以作出處罰的時間為準）是由銀監會臺州監管分局1月4日開具的，罰單內容則指向某國有大行臺州分行“貸款資金轉定期存款用于辦理存單質押貸款、貸款資金用于銀行承兌匯票保證金”兩項違規行為，該分行合計被罰款40萬元。如果排除元旦假期的影響，監管部門其實是在今年第2個工作日就開出了今年的首張罰單。1月5日，銀監會湖州監管分局開具了今年第2張罰單，被處罰單位是一家地方銀行，罰款人民幣25萬元，違規事實是“違規代保管重要資料”。

此外，今年截至目前銀監系統公布的最高額罰單砸向了某集團財務有限責任公司，該公司因“擔保比例突破監管指標、辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票業務、辦理無真實貿易背景的商業承兌匯票貼現業務”被合計罰款人民幣100萬元；而銀行接到的最高額罰單則是由銀監會舟山監管分局開具的，浙江某銀行舟山分行因“違反集團客戶授信管理規定產生風險、員工違規保管經客戶簽章但關鍵條款空白的保證函等重要資料、內部控制嚴重違反審慎經營規則”被合計罰款80萬元。

“涉房”違規貸款再現

雖然去年以來監管部門三令五申強調“嚴控房地產金融業務風險，包括嚴禁違規發放或挪用信貸資金進入房地產領域”，但是仍有部分銀行存在僥幸心理。不過，監管對此顯然絕不手軟，今年已經至少開出2張相關罰單，兩家被處罰銀行均為村鎮銀行。

銀監會鷹潭監管分局1月16日因鷹潭月湖恒通村鎮銀行股份有限公司“違規發放房地產開發貸款”對其罰款20萬元；銀監會泰安監管分局因東平滬農商村鎮銀行“未按規定監控貸款資金用途，貸款違規進入房地產企業”對其罰款20萬元。

違規收費仍屢有發生

據《證券日報》記者不完全統計，僅在監管部門今年作出處罰的罰單中，就有3張罰單與銀行業的痼疾“亂收費”有關。

某城商行撫州分行因“收取融資服務費未提供實質性服務”于1月19日被銀監會撫州監管分局罰款人民幣10萬元；某國有大行鷹潭分行因“違規收費”被罰款10萬元；某國有大行新余市分行因“辦理借貸業務違規搭售保險”被沒收違法所得人民幣19590元，并處違法所得2倍罰款計人民幣39180元。

此外，有兩家村鎮銀行因為“涉房貸款”吃到罰單