公眾號：理財不二牛 2016-03-25 08:09:27
受二牛的影響，周圍朋友也開始關注基金，有的還小試牛刀地買了起來。不過沒兩天就有人來問我：“為什么我的基金價格看著在漲，第二天一查我反而虧錢了？”光天化日之下還有這種怪事，一身正氣的二牛當然要查個水落石出了。
每經編輯 李蕾
親愛的，你要去相信，任何美好的事物都是值得等待的。就像營改增，昨天就從4年前的“試點”成為“全面推開試點”。
建筑、房地產、金融和生活服務業的傍油開心了：被納入試點范圍，咱是有名分的人了。
有人歡喜就有人愁。細則里規定，除一線城市外，不足兩年住房對外銷售，按5%全額繳納增值稅，滿2年免征。北上廣深說了，現在想靜靜。
昨天的股市讓大家失望了。短兵相接的爭奪戰經過開場不利、中場先抑后揚，最終還是晚節不保，以跌破3000點告終。
保衛了這么久，結束戰斗只用了半個小時，我恨我癡心。
不過，鑒于昨兒是傳說中的“A股魔咒日”，這種表現我也就不過分苛責了。可惜暫時沒有更好的機會出手，只能按兵不動持倉以待啦。
今天要跟大家談的是另一件事。
受二牛的影響，周圍朋友也開始關注基金，有的還小試牛刀地買了起來。不過沒兩天就有人來問我：“為什么我的基金價格看著在漲，第二天一查我反而虧錢了？”
What？光天化日之下還有這種怪事，一身正氣的二牛當然要查個水落石出了。
朋友把他截獲的“罪證”show給我看，截圖顯示這只基金當天的價格是這樣的：
而他的收益顯示是這樣的：
這是什么情況？寶寶表示有點方。仔細想想，我手上的基金似乎也出現過這種價格和收益不太相符的情況呢，難道發生了重大bug？我是不是應該上報國家？
這個時候，自帶主角光環的牛妹出場了。看到兩身正氣的牛妹時我在想，她一定是哪位天使大姐派來拯救廣大小白投資者的吧！
“牛妹牛妹，快來幫我看看，為什么這只基金價格看起來漲了，卻反而虧錢了呢？”
誰料牛妹看完，她的反應是這樣的：
我做錯了什么你說，我改就是了，可以不要連眼淚都笑出來了好嗎。
牛妹強行忍住笑，指著截圖對我們說：“你們看這里，我標注出來的地方。”
“看自己的基金有沒有賺錢，不能看實時估值，而要參考基金公司每天公布的凈值。實時估值是一些基金網站、第三方機構根據基金的持倉比例和當天股市的漲跌幅度來估算的基金凈值。聽清楚了，只是估算哦，最后還是要以基金公司公布的基金凈值為準。”
原來如此，果然官方的才是權威的！
既然說到這了，我發揚一下打破砂鍋問到底的精神，再問一個核心問題：“基金凈值，就等同于基金的價格嗎？”
牛妹一臉嚴肅：這得分開說。
所謂基金凈值嘛，從字面上看，就是基金“干干凈凈”的價值——這種“干凈”就是指去掉了負債的資產。因此，基金資產凈值＝（總資產－總負債），是“在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債后的余額”。
基金根據運作方式的不同可以分為開放式基金和封閉式基金，二者的重要區別就是交易價格的確定方式不同。
前者一天的凈值只有一個，就是機構操作收盤后各股盈余的價格，當天晚上從網上就可以查到。封閉式基金呢，就和股票相同，是即時的行情。
另外，基金是一種集合理財的方式，被分成了許多的份額。因此，基金資產凈值按照份額來計算，就有了另一個概念：“基金單位凈值”，它表示每一基金份額的凈值是多少。
基金單位凈值＝（總資產－總負債）／基金份額總數
投資者通過基金的單位凈值可以了解自己持有的某只基金在某一天值多少錢。同時，它也是基金申購、贖回時的價格。
不得不感嘆，有了牛妹這個好老師，真是每天一小步，人生一大步。
今天的牛妹課堂解答了我許久以來的疑問，不知道有沒有幫到你呢？周末就要來了，各位也休整一下再戰吧！
驕傲地曬出總收益：華寶添益截至3月23日收益78.5元，目前總資產90400.58元
3月24日持倉▼：
風控軍規
警報點：當虧損幅度超過7%時進行風險提示；
止損位：如果總市值虧損幅度達到10%時進行強制平倉，同時2周內不能進行賬戶操作。
本手記不涉及任何投資建議，據此操作，風險自擔。
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