“融資城事件”繼續發酵 實際控制人被捕

每經編輯 每經記者 鄧莉蘋    

每經記者 鄧莉蘋

近日，深圳南山區人民檢察院發布通報，該院以涉嫌非法吸收公眾存款等罪依法批準逮捕犯罪嫌疑人董銘等25人。

據悉，董銘就是此前備受關注的深圳P2P平臺融資城的實際控制人，又名董育銘。

1月20日，深圳警方曾發布通報稱，2016年1月18日，深圳南山警方對融資城網絡服務中心有限公司、深圳市聚盛資產管理有限公司及相關公司涉嫌犯罪問題依法立案偵查，并對相關犯罪嫌疑人采取了強制措施，對涉案資產實施了查封、凍結、扣押。

事實上，早在2014年4月，《每日經濟新聞》就曾刊發《發權益份額自融資 “融資城”踩監管紅線》一文提示風險。2015年3月以來，投資人開始陸續反映該平臺到期項目無法兌付的問題。同時，融資城此前對外宣稱“上市”發放的種種“權益”也未能兌付。

項目涉嫌自融

實際上，融資城注冊于2009年3月，旗下運營的投融資平臺“融資城”是業內較早開展類P2P業務的平臺。根據融資城以前的介紹，“融資城中小企業資產盤活服務系統，由聚寶盆資產管理公司(下稱聚寶盆資產)風險投資孵化，致力于解決中小企業融資難。”

2015年3月，陸續有投資人反映其項目到期無法兌付，回款期限也一再拖延。按照投資人的描述，不少投資人購買了融資城的資產包、融資包到期無法兌付；或是購買了平臺“權益”等待上市，但在上市久拖未決的情況下，投資人開始選擇維權。

此前，有融資城人士曾經對《每日經濟新聞》記者表示，平臺上有些項目確實出了問題，主要是融資包，平臺相關人士在努力解決。

據悉，融資城的項目融資包主要是由第三方在該平臺上發布融資項目，平臺不介入，由第三方平臺聚盛資產（融資城關聯公司）做類似擔保設置，項目到期后回款。融資包是融資城非常重要的一項融資項目，其項目期限一般在半年，而更具吸引力的是，融資包的年化收益率一般達16%~20%。

投資人普遍反映，融資城發一些項目嚴重涉嫌自融，比如涉及投資人人數眾多的龍王湖項目，在此前在融資城上期數眾多，但融資方確是融資城的關聯企業。

目前，警方并未披露融資城具體的涉案金額。而根據此前投資人提供的數據，未收回資金可能超過10億元。

自發“權益”融資

此外，不少投資人的資金投資在了未能收回的“權益”份額上，即《每日經濟新聞》此前報道所重點提示風險的內容。

按照融資城此前的宣傳，融資城預計將于2015年下半年在美國上市，如果想“最大程度地分享全球最大的解決中小企業融資難互聯網金融服務系統平臺所獲得的巨大收益，就成為融資城權益份額持有人。”根據投資人提供的截圖資料，當時的“權益份額”申購基準價格為15元人民幣/份，申購下限為1000份，且以1000份整數倍遞增。

很多投資人看還“上市”前景，紛紛購買這一權益份額，且該份額的價格一度不斷上升到18元、19元。而隨著融資城上市一再延期，風險的不斷暴露，該“權益”份額的價格也不斷下降，直至無人問津。

此前，有律師曾經表示，融資城發行所謂的“權益份額”，涉嫌利用網絡平臺向社會公眾非法發行股票，可能被追究擅自發行股票罪。此外，這種模式涉嫌非法集資，可能被追究非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪。

平臺需自律加強

而深圳融資城被查也給行業帶來一定的影響。此前，有多位P2P平臺負責人此前曾告訴《每日經濟新聞》記者，所在的平臺都在不斷自查，以防范風險。

去年末至今年初，中央層面的多個會議都提及要防范金融風險，且互聯網金融、P2P的風險還被多次提及。比如，在1月22日于北京召開的中央政法工作會議上，中共中央政治局委員、中央政法委書記孟建柱表示，金融安全事關經濟安全和社會穩定的全局。當前，一些網絡借貸平臺存在較大風險。要配合有關部門開展互聯網金融領域專項整治，推動對民間融資借貸活動的規范和監管，提高對金融風險發現、預警能力。

也有業內人士表示，這其實顯示出”風聲”已經很緊,從去年下半年開始，趨勢已經比較明顯，監管方在平臺的監管上面已經越來越嚴。此前是平臺出了問題或“跑路”了再去查，而現在主動出擊的情況可能會越來越多，以后可能會成為常態。所以在2016年，合規將會是行業主旋律。